个人养老金Y份额将面世！基金费率或打五折

发布时间：2025-07-09 12:38:25 来源：儗非其伦网 作者：焦点

11月11日，个人中国证券报记者独家获悉，养老养老目标FOF专门针对个人养老金设置的金Y将面金费Y份额即将面世，Y份额管理费、份额托管费或将实行5折优惠。世基

与此同时，率或个人养老金首批产品和销售机构名录即将发布。打折据悉，个人首批完成增设养老目标基金份额的养老产品，或将包括易方达、金Y将面金费华夏、份额广发、世基富国、率或招商、打折汇添富、个人南方、嘉实、工银瑞信、中欧、景顺长城、交银、天弘、银华、建信等公司旗下产品。

Y份额即将面世

11月11日，中国证券报记者获悉，部分基金公司11月10日申请设立养老目标FOF针对个人养老金的专属份额——Y份额，Y份额向公众发售的时间另行公告。

有基金公司人士表示，Y份额是专门针对个人养老金设置的，与基金A份额、C份额类似，在基金名称后面加上Y，表示不同的类型。“此前业内关于个人养老金单独份额的命名有很多设想，最后还是以Y份额来代替，取‘养老金’的拼音首字母，更有代表性。”

据了解，Y份额的申赎安排、资金账户管理等事项除遵守基金管理人相关业务规则和基金合同的约定外，还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的规定。

同时，为更好地满足投资者个人养老金投资需求，降低投资者个人养老金投资成本，成立后的Y份额管理费、托管费或将实行5折优惠，即投资者通过个人养老金认购的养老目标FOF的管理费和托管费或将是正常费率的5折。

某公募人士表示，管理费优惠是公募基金更好让利投资者的具体措施之一，在服务好居民的养老投资需求的同时，进一步强化公募在服务个人养老金中的普惠性。此外，费率打折能有效降低投资者参与个人养老金的投资成本，优化投资体验。

多家基金公司产品或将入围

据了解，个人养老金账户和投资的相关准备工作已就绪，个人养老金基金产品和销售机构名录即将发布。

中国证券报记者独家获悉，易方达基金、华夏基金、广发基金、富国基金、招商基金、汇添富基金、南方基金、嘉实基金、工银瑞信基金、中欧基金、交银施罗德基金、天弘基金、银华基金、建信基金、景顺长城基金等多家基金公司旗下产品均有望入围首批个人养老金基金产品名单。

目前，从数量来看，多家基金公司入围产品不超过两只，例如，某头部公募基金透露，公司旗下养老2030、2050两只产品或将入围。另一头部公募基金透露，入围产品为公司旗下某养老2035产品和某养老一年产品。

11月4日，人社部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合印发《个人养老金实施办法》。同日，证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》，明确基金管理人、基金销售机构开展个人养老金投资基金业务的总体原则和基本要求，个人养老金可以投资的基金产品标准要求，以及基金销售机构的展业条件要求，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责做出规定。

对此，多家基金公司积极响应，筹备个人养老金账户和投资的相关准备工作。广发基金表示，公司高度重视养老目标基金的投资管理工作，组建专门的团队来开展养老目标基金的投研工作，相关的投资和研究支持人员超过70名。

据了解，广发基金、银华基金、工银瑞信基金、嘉实基金等多家基金公司已收到关于个人养老金基金行业平台验收测试结果的通知，成为首批通过测试的基金公司。

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